Финансовое консультирование по широкому спектру финансовых услуг

Соответствует требованиям Профессионального стандарта "Специалист по финансовому консультированию", утвержденному приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 19 марта 2015 г. N 167н (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 9 апреля 2015 г., регистрационный N 36805).

Данный курс является частью большой программы профессиональной переподготовки Консультирование клиентов по составлению финансового плана и формированию целевого инвестиционного портфеля. Вы можете прослушать курс отдельно или же в рамках программы Консультирование клиентов по составлению финансового плана и формированию целевого инвестиционного портфеля.

Программа обучения рекомендована:

• Менеджерам и финансовым консультантам любой позиции в качестве повышения квалификации;
• Специалистам любой профессиональной области;
• Для корпоративного обучения менеджеров и финансовых консультантов в компаниях.

Цель (планируемые результаты обучения) программы повышения квалификации кадров: получение и овладение знаниями, умениями и навыками в области обеспечения инвестиционной эффективности и оптимальных условий совершения финансовых сделок клиента с поставщиком финансовых услуг.

В ходе освоения программы слушатель сможет расширить и приобрести следующие профессиональные компетенции:

Программа повышения квалификации кадров Финансовое консультирование по широкому спектру финансовых услуг позволит освоить умения:

1. Осуществлять подбор финансовых продуктов и услуг
2. Предоставлять клиенту качественные профессиональные услуги, ориентированные на потребности и интересы клиента
3. Собирать, анализировать и предоставлять достоверную информацию в масштабах всего спектра финансовых (инвестиционных) услуг
4. Выступать в качестве эксперта в процессе принятия клиентом важных финансовых (инвестиционных) решений
5. Рассчитывать стоимость финансовых решений, оценивая потенциальные риски
6. Осуществлять профессиональные консультации, гарантирующие понимание всех преимуществ, возможностей и рисков
7. Учитывать текущую финансовую ситуацию и перспективу при оценке предложений, направленных на решение финансовых задач клиента
8. Планировать, прогнозировать и оценивать изменения финансовой ситуации при пользовании финансовыми (инвестиционными) услугами
9. Проверять достоверность информации об инвестиционной услуге с экономической и с юридической точек зрения
10. Отстаивать интересы клиента в повышении качества, доступности и безопасности инвестиционных услуг

Программа повышения квалификации кадров Финансовое консультирование по широкому спектру финансовых услуг позволит сформировать навыки:

1. Предоставление потребителю финансовых услуг информации о состоянии и перспективах рынка, тенденциях в изменении курсов ценных бумаг, иностранной валюты, условий по банковским продуктам и услугам
2. Разъяснение сути финансовых продуктов, юридических и экономических характеристик финансовых продуктов и услуг
3. Предоставление достоверной информации по контрагентам, условиям, требованиям к контрагенту, предмету сделки
4. Составление окончательного перечня предлагаемых клиенту финансовых продуктов
5. Консультирование клиента по вопросам составления личного бюджета, страхования, формирования сбережений, управления кредитным и инвестиционным портфелем
6. Разъяснение клиенту экономических и правовых последствий финансовых решений
7. Определение (на основании запроса клиента) критериев отбора поставщиков финансовых услуг и подбор поставщиков в соответствии с выделенными критериями
8. Организация продажи финансовых продуктов (банковские депозиты, паевые фонды, брокерское обслуживание, обезличенный металлический счет) в рамках персонального финансового плана
9. Дополнительная продажа финансовых продуктов в рамках персонального финансового плана
10. Консультирование контрагентов по вопросам, относящимся к компетенции деятельности
11. Обеспечение взаимодействия структурных подразделений организации при совместной деятельности; участие в планировании мероприятий, направленных на повышение качества финансового сервиса организации

Содержание программы Финансовое консультирование по широкому спектру финансовых услуг:

1. Основы эффективных межличностных коммуникаций
2. Этика делового общения
3. Необходимый спектр финансовых продуктов и услуг
4. Экономические и юридические аспекты инвестиционной деятельности
5. Экономические и юридические аспекты страховой деятельности
6. Основные финансовые организации и профессиональные участники банковской системы
7. Основные организации и профессиональные участники страхового сектора
8. Основные организации и профессиональные участники рынка ценных бумаг и коллективного инвестирования
9. Общие принципы и технологии продаж
10. Обзвон потенциальных клиентов с целью предложения финансовых продуктов и услуг
11. Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы подбора кредитных продуктов
12. Порядок составления и заключения договоров об информационном обеспечении инвестиционных программ и мероприятий

Выпускной документ: Удостоверение о повышении квалификации.