Разработка финансового плана для клиента и целевого инвестиционного портфеля

Соответствует требованиям Профессионального стандарта "Специалист по финансовому консультированию", утвержденному приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 19 марта 2015 г. N 167н (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 9 апреля 2015 г., регистрационный N 36805).

Данный курс является частью большой программы профессиональной переподготовки Консультирование клиентов по составлению финансового плана и формированию целевого инвестиционного портфеля. Вы можете прослушать курс отдельно или же в рамках программы Консультирование клиентов по составлению финансового плана и формированию целевого инвестиционного портфеля.

Программа обучения рекомендована:

• Менеджерам и финансовым консультантам любой позиции в качестве повышения квалификации;
• Специалистам любой профессиональной области;
• Для корпоративного обучения менеджеров и финансовых консультантов в компаниях.

Цель (планируемые результаты обучения) программы повышения квалификации кадров: получение и овладение знаниями, умениями и навыками в области обеспечения инвестиционной эффективности и оптимальных условий совершения финансовых сделок клиента с поставщиком финансовых услуг.

В ходе освоения программы слушатель сможет расширить и приобрести следующие профессиональные компетенции:

Программа повышения квалификации кадров Разработка финансового плана для клиента и целевого инвестиционного портфеля позволит освоить умения:

1. Проводить структурированное интервью и анкетирование клиента на предмет инвестиционного профиля
2. Получать, интерпретировать и документировать результаты исследований
3. Использовать расчетные таблицы и калькуляторы
4. Оценивать затраты на проведение финансовых операций
5. Рассчитывать величину портфеля, достаточную для покрытия финансовых целей
6. Выявлять соответствие/несоответствие инвестиционного профиля клиента параметрам инвестиционного портфеля
7. Рассчитывать размер инвестиций, необходимый для достижения целей клиента
8. Рассчитывать целевую доходность в зависимости от финансовых целей и начального капитала
9. Определять порядок проведения финансовых операций в зависимости от вида финансовых продуктов

Программа повышения квалификации кадров Разработка финансового плана для клиента и целевого инвестиционного портфеля позволит сформировать навыки:

1. Составление перечня рекомендаций по управлению инвестиционным риском
2. Составление инвестиционного портфеля
3. Выявление качественных и количественных свойств рисков в предполагаемых к использованию финансовых продуктах
4. Привлечение к решению задач финансового планирования независимых внешних консультантов и экспертов в области финансовых рынков
5. Согласование условий инвестиционного портфеля с клиентом
6. Регулярный пересмотр качества инвестиционного портфеля клиента (селекция и аллокация активов)
7. Проведение расчетов величины портфеля, достаточной для покрытия финансовых целей
8. Расчет размера инвестиций, необходимого для достижения целей клиента
9. Расчет целевой доходности в зависимости от финансовых целей и начального капитала
10. Анализ финансового положения клиента
11. Выявление несоответствий текущего финансового состояния клиента его финансовым целям
12. Подбор классов активов и финансовых продуктов в соответствии с потребностями клиента
13. Проведение стресс-тестов и сценарного анализа
14. Моделирование целевого портфеля клиента
15. Расчет параметров целевого инвестиционного портфеля
16. Формирование финансового плана и критериев мониторинга его выполнения
17. Определение и согласование правил информирования клиента
18. Установление критериев оценки показателей инвестиционного портфеля
19. Пересмотр (ребалансировка) состава активов клиентского портфеля
20. Мониторинг финансового плана, определение критериев эффективности финансового плана и качества инвестиционного портфеля клиента
21. Анализ изменения стоимости капитала инвестиционного портфеля
22. Составление прогноза денежного потока
23. Оптимизация финансового плана
24. Анализ использования заемных средств (кредитные продукты)
25. Моделирование целевого портфеля
26. Презентация согласованных финансовых решений клиенту
27. Определение критериев взаимодействия с клиентом

Содержание программы Разработка финансового плана для клиента и целевого инвестиционного портфеля:

1. Принципы формирования стоимости денег во времени
2. Принципы дисконтирования денежного потока
3. Принципы начисления сложных процентов
4. Принципы расчета приведенной и будущей стоимости
5. Принципы расчета доходности активов
6. Методы дисконтирования денежных потоков, методы многовариантности расчетов, методы математического моделирования и количественной оптимизации
7. Отечественные и международные стандарты в области финансового планирования
8. Методика финансового анализа состояния клиента
9. Принципы портфельного управления инвестированием
10. Принципы подбора и распределения активов
11. Принципы соотношения риска и доходности
12. Понятия безрискового актива
13. Способы управления финансовыми рисками
14. Методы количественного и качественного анализа финансовых показателей
15. Порядок и принципы составления финансовых планов
16. Методики и инструментарий финансового планирования
17. Методики инвестиционного профилирования клиентов (риск-профилирование)

Выпускной документ: Удостоверение о повышении квалификации.